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Comparez gratuitement les banques en ligne & les banques de réseau. Profitez d’offres de bienvenue jusqu’à 100€ et de taux d’épargne boostés
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Informations banques en ligne et banques de réseau présentées :
Qonto est une néobanque française dédiée aux indépendants et petites entreprises créée en juillet 2016. Elle propose aujourd’hui un compte bancaire qui facilite la vie de l’entrepreneur en l’assistant sur toutes les démarches bancaires, allant du dépôt de capital à des services bancaires variés. Son ambition est de construire le meilleur service bancaire pour les petites et moyennes entreprises grâce à la technologie et au design. Le tout avec une tarification juste, claire et transparente ! Elle compte déjà plus de 50 000 clients en France, et se positionne déjà comme une des banques préférées des indépendants, TPE, PME et mêmes des plus grandes entreprises, notamment grâce à ses tarifs très intéressants.
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"La Banque selon Moi", telle est la
promesse de BforBank. Proposant des Cartes Visa Classic et Visa Premier Gratuites*
à vie et une Carte Visa Infinite assorties à de fortes garanties, l’ouverture
d’un compte chez BforBank est possible pour toute personne ayant un revenu
supérieur à 1200€ nets mensuels ou tout compte joint avec deux titulaires à
partir de 2000€ nets mensuels de revenu par mois (sans condition de
domiciliation de revenus). En plus de la gratuité des opérations
courantes, BforBank propose une expérience bancaire nouvelle génération,
simple et pratique au quotidien grâce à son site et à son application mobile
faciles à utiliser. En moyenne, selon une étude de Meilleurebanque.com, BforBank
vous économise 195€ sur vos frais bancaires par an (2). Filiale du groupe
Crédit Agricole et opérant depuis 2009, BforBank est régulièrement récompensée
pour la qualité de ses prestations : Label d’Excellence 2020 de la
Banque en ligne décerné par Les Dossiers de l’Epargne et Trophée OR 2020
de la Banque en ligne décerné par meilleurebanque.com, un service
client réactif est basé en France et disponibles de 8h à 19h en semaine et
de 8h à 13h le Samedi. Le service client de BforBank est disponible 6jours/7 par chat, téléphone et email. En synthèse, une excellente banque dotée de
services financiers de qualité et proposant des tarifs très bas.
80 euros offerts pour une première ouverture d’un compte bancaire individuel ou joint avec carte bancaire Gold CB Mastercard ou, pour les clients Fortuneo disposant d’un compte bancaire individuel ou joint n'ayant jamais été associé à une carte bancaire, première souscription d’une carte bancaire Gold CB Mastercard effectuée entre le 29.04.2022 et le 28.06.2022 (le dossier de demande d’ouverture avec code opération « FTN0522 » devant être complet et reçu au plus tard le 05.07.2022 par voie électronique ou par voie postale à l'adresse suivante : Fortuneo Service Clients Libre réponse 26 157 29 809 Brest CEDEX 09, la date de réception du dossier complet faisant foi)
Comptant plus de 600 000 clients depuis sa création en 2000, Fortuneo est une banque en ligne proposant des tarifs parmi les plus bas du marché. Dans la liste de ses points forts, Fortuneo offre la gratuité des opérations courantes ainsi que les cartes Mastercard Classic et Gold Mastercard gratuites.
FINOM est une start-up internationale axée sur l'innovation, qui fournit actuellement des services financiers en France, en Allemagne et en Italie. Le siège social est basé à Amsterdam (Pays-Bas). FINOM a été fondée en 2019 et depuis lors, sa mission est de simplifier la vie des entrepreneurs et des indépendants, qui sont l'épine dorsale de l'économie européenne. FINOM est un service financier B2B 100% numérique, conçu par des entrepreneurs et des indépendants au profit des entrepreneurs et des indépendants.
Elle propose un compte courant et des cartes virtuelles et physiques. Disponible sur mobile et ordinateur, elle affiche aussi toute une panoplie de fonctionnalités moins courantes dont du cash back (jusqu’à 3%, l’offre la plus intéressante sur le marché), la possibilité de retirer des espèces jusqu'à 2 000 euros par mois en Europe ou encore un outil d'émission et d'envoi de factures.
C’est aujourd’hui le seul service financier qui combine un compte professionnel, un service de facturation et une intégration de logiciels de comptabilité.
Aller sur Finom
Orange Bank figure parmi les meilleurs acteurs du marché en matière de parcours de la banque au quotidien (ouverture de compte, virements…). Pour la deuxième année consécutive, Orange Bank a été classée meilleure proposition digitale par l’agence de notation D-rating. Evaluée sur 420 critères, la banque a maintenu sa position grâce à des parcours clients efficaces et à un score élevé au niveau des canaux de contact.
Vous disposez:
- D'un compte bancaire dont le solde s’actualise en temps réel pour éviter toute mauvaise surprise.
- D'un livret pour épargner sans plafond, et sans frais
- D'une carte de paiement avec assistance rapatriement et opérations en euros gratuites dans la zone euro, et un chéquier
- D'une assurance moyens de paiement incluse en cas de perte ou de vol
La diversification des canaux de contact et la possibilité, pour le client, de choisir le canal adapté, restent clé. Le modèle relationnel proposé par Orange Bank, qui allie le digital, via le mobile ou le web, à l’humain s’inscrit dans cette attente avec des services mobiles innovants. Aux quelques 200 boutiques Orange agréées IOBSP1, où sont réalisées plus de 60% des ouvertures de compte, s’ajoute un Centre de Relation Client et un conseiller virtuel Djingo.
Créée en 2001, FLOA Bank est la filiale bancaire du Groupe Casino et du Crédit Mutuel CIC spécialisée dans les solutions de paiement et de crédits. Comparable aux plus grandes banques, LOA Bank propose une gamme de solutions de financement adaptée à tous les besoins : prêt personnel, crédit automobile, travaux, crédit renouvelable et rachat de crédit.
Profitant du réseau de distribution Casino, FLOA Bank est à la portée de tous dans les enseignes du groupe, par téléphone ou par Internet.
Affichant des taux bas et régulièrement des taux promo (ventes flash, etc), FLOA Bank vous offre tout le sérieux d’une banque associé à la simplicité et à la proximité du commerce.
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Nickel est un service bancaire engagé dans la lutte contre la précarité. Tout le monde est bienvenu chez Nickel, jeunes, personnes âgées et même les interdits bancaires. Simple d’accès, tout le monde peut avoir accès facilement aux services bancaires de base pour payer et être payé. Sans découvert et sans AGIOS vous reprenez le contrôle de votre argent. Nickel est présent lorsque vous en avez le plus besoin et lutte pour faciliter votre quotidien. Vous pouvez ouvrir un compte Nikel en 5 Minutes dans un Point Nickel ou un Buraliste ou encore en ligne sur le site Nickel.eu/fr. Pour ouvrir un compte Nickel, il vous fautun pièce d'identité valide, votre téléphone mobile pour recevoir votre code confidentiel de carte, de quoi acheter votre coffret Nickel (20€). Voir conditions sur Nickel.eu/fr
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Bunq est une néobanque néerlandaise fondée en 2015, puis lancée en carte bunqFrance en novembre 2018. La néobanque est donc encore très récente sur le marché Français. Elle est aussi présente en Allemagne, Autriche, Grande-Bretagne, Espagne et Italie. Détentrice d’une licence bancaire Européenne, Bunq est en mesure d’offrir à ses clients toutes les garanties d’une banque traditionnelle. La différence tient au niveau de l’offre : la néobanque cible un public jeune, connecté, insatisfait des frais élevés des banques classiques. Bunq propose types de comptes: premium, joint et business. Elle intègre ainsi un compte courant avec cartes bancaires MasterCard (deux types: Green & Travel) mais sans offre d’épargne ou de crédit, ni découvert autorisé. Les interdits bancaires peuvent souscrire et le compte est associé à un RIB néerlandais.
Lydia est une solution de paiement universel. Depuis l’application mobile Lydia, l’utilisateur connecte ses différents comptes bancaires pour régler ses achats, mais pas que ! Il peut également gérer son argent d’un compte à l’autre sans passer par sa banque, recevoir de l’argent comme l’autorise le remboursement entre amis et même souscrire des services financiers que l'on retrouve chez les banques traditionnelles (compte courant, carte visa, épargne, crédit...).
Basée à Paris, Lydia est une plateforme de services financiers mobiles en très forte croissance qui compte plus de 5 millions d’utilisateurs depuis juillet 2021 dont 30% des 18-30 ans français. Lancée en 2013 par Antoine Porte et Cyril Chiche, Lydia a levé 135 millions d’euros auprès d'investisseurs internationaux prestigieux tels que Accel, Tencent, XAnge, New Alpha, Groupe Duval et Founders Future. Lydia est par ailleurs membre fondateur de l’association France Fintech.
Aller sur LydiaPourquoi choisir un comparateur de banque en ligne ?
Depuis plusieurs années, les banques en ligne révolutionnent le secteur bancaire. En s’appuyant sur Internet et sur leurs applications mobiles, ces banques innovantes et 100% digitales réussissent à se passer d’agences physiques tout en proposant un excellent niveau de service. Sachez par ailleurs que ces banques nouvelle génération font toutes partie de grands groupes bancaires (BNP Paribas pour Hellobank, Boursorama pour la Société Générale, Crédit Mutuel Arkéa pour Fortunéo, …). Aucune inquiétude quant à leur rigueur et leur fiabilité donc. Les banques traditionnelles (dîtes banques physiques ou banques de réseau) s’adaptent en lançant leurs propres banques en ligne (« LCL Banque en ligne » par exemple) pour se mettre à la page et répondre aux nouvelles attentes de leurs clients. Concurrence accrue et nombreuses innovations favorisent le consommateur qui peut enfin trouver la banque réellement adaptée à ses besoins.
Prix bas voire gratuité des services bancaires et offres de bienvenue conséquente :
Choisir une banque en ligne peut permettre de réaliser de belles économies sur vos frais bancaires : jusqu’à plusieurs centaines d’euros de différence à l’année. Leurs frais bas, voire inexistants, sont leur grand point fort : débarrassées des agences physiques et de leurs coûts élevés, les banques en ligne réussissent à proposer des tarifs généralement très inférieurs à ceux des banques de réseau. Clou de l’attractivité, plusieurs banques en ligne proposent la gratuité des opérations courantes (ouverture de compte, tenue et gestion de compte, carte Gold, virements, chéquiers…). Pour le reste des services, les tarifs évoluent d’une banque à l’autre. Gratuité ou frais bas associés à des offres de bienvenue attractives pouvant dépasser les 150€, voici de solides arguments présentés par les banques en ligne. Que vous recherchiez une banque pas cher et sérieuse ou une banque pouvant vous recevoir à la moindre demande, prenez quelques instants pour évaluer les offres des banques en ligne et des banques de réseau à l’aide de notre comparateur et trouvez la meilleure offre, en adéquation avec vos besoins.
Des services adaptés aux demandes d’aujourd’hui :
Le temps où l’on prenait régulièrement rendez-vous avec son banquier est révolu. Pressé, autonome, le consommateur Français d’aujourd’hui communique avec sa banque par e-mail et par téléphone et attend réactivité et disponibilité. Les banques en ligne répondent à ces nouveaux enjeux : issues des progrès de la technologie, elles traitent vos demandes avec rapidité et efficacité. A cet effet, elles se tiennent à votre disposition par téléphone, e-mail ou encore via leur interface (site internet et application mobile). Sont-elles plus pratiques que les banques de réseau ? Très probablement ! Quelques exemples :
- Les banques en lignes offrent des plages horaires extrêmement larges (8h jusqu’à 22h) parfaitement adaptées aux nouvelles contraintes de l’ensemble des clients, y compris ceux ayant un emploi du temps particulièrement chargé
- Rendez-vous par webcam : oubliez les rendez-vous à l’agence, vous voyez votre conseiller à travers votre ordinateur faire le point sur les sujets importants. Que de gain de temps
- Applications mobiles et site Internet vous permettent de réaliser vous-même et facilement les opérations les plus courantes. Immédiatement, au moment où vous en avez besoin.
Epargne mieux rémunérée :
Des taux d’épargne élevés, c’est également l’un des points forts des banques en ligne. Pour leurs livrets d’épargne, beaucoup d’entre elles proposent des taux significativement supérieurs à ceux des banques de réseau. Ces taux promotionnels sont généralement valables pour plusieurs mois et peuvent être complétés par le versement d’une somme de plusieurs dizaines d’euros à l’ouverture du livret. Ainsi bonifiée, votre épargne se révèle bien mieux rémunérée.
Comparer les banques en ligne : quelques conseils :
Devant la diversité des offres disponibles sur le marché, il est important de comparer les banques pour choisir dans les meilleures conditions. Quelques conseils pour une comparaison bancaire efficace :
- 1. Définissez les points clés de votre profil. De quoi avez-vous vraiment besoin ? D’un banquier disponible sur une très large plage horaire ? D’une agence à proximité afin d’y rencontrer régulièrement votre banquier ? Vous êtes à l’aise avec Internet et les applications mobiles ou vous effectuez toutes vos opérations au guichet ?
- 2. Trouvez le type de carte bancaire qui correspond à vos besoins : une carte classique qui sera parfaite pour une utilisation simple et quotidienne, une carte Gold (plus chère mais offrant par exemple de meilleures assurances notamment pour les voyages, des plafonds de retrait plus élevés, …), une « Black Card » (Visa Infinite et Mastercard Platinum par exemple, deux cartes chères mais offrant des services haut de gamme comme une conciergerie, etc) ou encore une carte American Express pour les grands voyageurs ?
- 3. Comparez les frais bancaires : les opérations courantes peuvent être gratuites chez certaines banques en ligne, les tarifs concernant les autres opérations peuvent fortement varier d’une banque à l’autre. Examinez les prestations clé à la loupe
- 4. Cherchez le bonus de bienvenue le plus élevé : bien qu’il ne s’agisse pas d’un point clef, la concurrence que se livrent les banques les conduit à proposer des offres de bienvenue alléchantes pouvant varier du simple au double. Il serait dommage de passer à côté de ces sommes parfois coquettes !